普通の主婦ゆきママがFXと株をシストレで攻略するブログ

【Wealthnavi(ウェルスナビ)】結局長期投資が最強説?【手数料は分配金で相殺できる?】


↑見事に底Sをゲット。一時的な反発だと思い、119.7付近で売りを入れたら突き抜けて昇天。一部損切ったものの、120を超えた時点で思考停止して持ち越してしまった。

どん太
FXって本当に勝てませんよね!イライラします!
ゆきママ
イライラするのはこっちだボケ!他は負けてもいいけどFXだけは勝て!社運がかかってるんだぞ!

ユーロ円売りは短期的に悪い選択ではなさそうだったけどな。

どん太
そうですよね!株価も下がっていたのでチャンスだと思ったのに…。


↑週末のトランプ砲やネガティブニュースに備え、どん太にしては強めにゴールドを持ち越し。特に何もなかったので不発に終わりそう。

どん太
ゴールドの短期トレードも全敗です。上がるか下がるかの二択じゃないんですか!?
ゆきママ
切るの早すぎなんだよ!まぁ、ゴールド買いの選択も悪くなかったと思うけどな。

〇〇ショックが起きそうな火種は世界中で燻ってるし。

どん太
日本でいうとソフトバンクショックが起こるかもって結構言われてますよね。ヤフーのLINE買収報道もあり株価は上がり始めていますが…。
ゆきママ
禿げのことだからなんだかんだうまくやるんだろ。

つーかお前、最近株はやってないのか?

どん太
三週間くらい持ってたETFで利益でました!ダウもほんの少しだけ持っています。
ゆきママ
手数料無料を活かしてもっとトレードすればいいのに。
どん太
通算利益が一応プラスで、負けたくないので慎重に選んでトレードしてますからね。
ゆきママ
クソが!FXでもそれぐらい真面目にやれよボケ!

そういやWealthnavi(ウェルスナビ)どうなった?

どん太
最初に入金した10万円は引き出した後、7月から月に1万円の積立設定で運用しています。僅かな差ではありますが、円建ての方がパフォーマンスが高いです。
ゆきママ
+3%!!流石イケ〇ヤ尊師でも勝ってるだけあるなwwまぁ本当に勝ってるかどうか怪しいがw


↑積立金額は最低1万円、積立回数は1~5回の中から設定し、積み立てられると自動で購入される。10,019円と中途半端なのは先月までの端数が残っていたため。

どん太
最近気付いたんですが、手数料より分配金(配当のようなもの)の方が多いんですよ。積立運用開始から、手数料86円、分配金150円です!今後も同じように分配金をもらえるかは分かりませんが、米国債券の利回りは年率2%以上ありますし、他のものと合わせると十分相殺できるのではないかと思っています。
ゆきママ
ほー!これは普通にええやん!本当は自分で銘柄選定して投資できたら一番なんだけど、プロでも難しいからな。
どん太
ここまで見てきて分かるように、どん太のトレードは短期で負けて中長期でプラスになってるんです。

ウェルスナビのセミナーでも言われたんですけど、投資にはコア投資とサテライト投資というものがあって、重要なのはコア投資なんですよね。

ウェルスナビについて詳しく知りたい人は下の記事をどうぞ。

初心者でもできる!?投資の基本は長期・積立・分散!Wealthnavi(ウェルスナビ)の説明会で学んだこと

何度でも言います。大切なのは長期・積立・分散

コア投資とサテライト投資という言葉を聞いたことがありますでしょうか?上の図を見てもらうと分かりやすいと思いますが、サテライト投資とは株や債券、FXなどは投資の手段、あくまで選択肢の一つであって、投資の本質は長期・積立・分散によるコア投資とする考え方です。

経済は日々確実に成長しています。暴落が起こることもありますが、長い年月で見るとあのリーマンショックでさえ、一時的な暴落に過ぎなかったと言えます。

しかし、将来上がるであろうということを頭のどこかでは分かりつつも、下がった時に耐え切れず売ってしまうのが人間というものです。本当は逆のこと、つまり、暴落がきたら買うのが大きなリターンを得るためにするべきことだと、過去のデータは示しています。

パトナム・インベストメンツの試算によると、2018年までの15年間で値上がり率上位の10日間を逃すと、ポートフォリオは最終的に1/2、上位20日間を逃すと1/3程度になったようです。

大きな値上がりをする時は大抵が暴落直後です。では暴落直後だけ買えばいいのでは?と思うでしょう。たぶんその通りだと思います。ただし、その暴落はいつ来るか分からないし、暴落がこなくても急騰することももちろんあります。そういう時に乗り損ねると最終的なリターンは減ってしまうのです。

だからこそ長期・積立・分散なんです。経済、特に株価の動きを読むのは非常に難しいので、決めた金額を決めた時に積み立てるのが有効だということです。アメリカ人は貯金などほとんどしないそうです。消費と投資に回し、同時に経済を回すという好循環によって、日本とアメリカの差は開いていったと考えられます。

どん太
機関投資家はコア投資7割、サテライト投資3割を推奨しています。個人投資家はコア10割でもいいなんて意見も…。

でも、コア投資では短期的に大きなリターンを得ることは難しく、つまらないんですよね。ついつい短期的なリターンを期待して、サテライト投資に走って損してます…。

ゆきママ
資金を短期で大きく増やそうと思ったらコア投資10割では絶対に不可能だし、個々人のリスク許容度や性格、資金力なども関係してくる問題なんだよな。

結局は、自分に合った投資を見つけるってことに尽きると思う。

まぁでも、貯金感覚で積み立てる分にはウェルスナビは選択肢の一つにはなりそうだな。詐欺みたいな投信も溢れてる世の中だし。

どん太
そうですね。とりあえず、損しても耐えられるくらいの金額で色々試してみるのはいいことだと思います。

ダメならスパッと方針転換するのが大事です。ボスも競馬という名の投げ銭はいい加減見切りつけましょう。

あるちゅう
うるせぇ!競馬はスーパーサテライト投資じゃい!!全額取り戻すまでは絶対やめねぇ!!!欲しがりません勝つまでは!!!!!
どん太
バランスよくコア投資とサテライト投資に振り分けましょうね…。
ウェルスナビの長期・積立・分散でコツコツ利益を上げよう!↓