初心者でもできる!?投資の基本は長期・積立・分散!Wealthnavi(ウェルスナビ)の説明会で学んだこと

【前回のあらすじ】
フィンテック(金融技術)を資産運用に取り入れることを決意したどん太は、ウェルスナビのセミナーで情報収集するため単身東京に向かうのであった…

前回の記事はこちら↓

話題のロボアドバイザーについて調べてみた!特徴やメリット・デメリットは?【どん太はウェルスナビの説明会へ】

2019年5月14日
どん太
新宿駅から出るだけで1時間近くかかってしまった…でも開場には何とか間に合ったし、僕が一番乗りか…
どん太
続々人が集まってきて緊張してきた…そろそろはじまりそう
司会者
レディースッエーンッッジェントルメンッッッ!嵐の中集まってくれてセンキュー!雷をものともしない勇者たちのモチベーションの高さに敬意を表し、今日はとんでもないゲストを呼んでいるぜ!カモン!ウェルスナビ小松原!
小松原さん
はいどうもこんばんは!えー、ウェルスナビの小松原と申しますけどもねっ。名前だけでも覚えて帰ってください!今日はね、資産運用のお話なんかをさせてもらおうと思うんですけども、皆さん、ウェルスナビって知ってます?
参加者A
知ってるからきたんじゃーい!
小松原さん
でっすよねー!年々退職金は減る一方だし、金利は低水準。給料も物価の伸びに追いついていない。それなのに寿命は伸びて人生100年時代…!

その不安解消の手助けをしたいと思い、弊社のCEO柴山が作り上げたのがウェルスナビなのです!柴山の波乱万丈の人生を180分の動画にしましたのでご覧ください!

どん太
・・・来るところ間違えた…?

どん太
資産運用するかしないかだけで、高齢者になった時の金融資産の差が10倍って…

初心者でもウェルスナビなら投資の王道“長期・積立・分散”を実現!

アメリカ人と日本人では投資に対する姿勢が違います。失われた20年の間でも、しっかりとした資産運用ができていればここまで富の差が開くことはなかったかもしれません。

しかし、アメリカ人が何も特別なことをやっていたわけではなく、実は誰でもできることを当たり前にやっていただけなんです。

その鍵となるのが三つのキーワード“長期・積立・分散”です。投資というと、一発逆転玉手箱!を思い浮かべる日本人が多いですが、実は毎月数パーセントずつ勝つことができれば天才と呼ばれるぐらい難しい世界なんです。

世界経済は長いスパンで見ると右肩上がりに成長していますが、損をしてしまう人がとても多いのが現状です。その大きな要因の一つとして相場を短期・点で捉えてしまうことが挙げられます。

資産運用の王道は“長期投資”です。長期で見ればあのリーマンショックも誤差の範囲に収まっていることがデータでも分かります。

長期といっても一度に資金をつぎ込んだのではリスクが高いので、決められた時期に一定額“積立”をすることによってリスクを“分散”することができます。

理論上ではわかっているけれど実践できないのは、ダイエットの方法は分かっているけど痩せられないのに似ています。でも、この“長期・積立・分散”を初心者から上級者まで誰もが実現できる、それがロボアドバイザーウェルスナビです。

ウェルスナビは初心者でも安心!
1.簡単な質問に答えるだけですぐに投資を始められる
相場は日々変化しますので勉強が不可欠です。そんな時間がとれないという方でも手軽に投資を始めることができます。

2.運用状況の確認はスマホ、パソコンから気軽に
入金手続きなどもスマホから簡単に行えます。

3.積立投資も自動
積立の重要性は述べた通りです。初期投資額は10万円、自動積立は1万円から利用できます。

4.資産保護や補償、セキュリティまで安心安全のシステム
個人情報、口座情報、入出金などの大事情報や通信を暗号化しているために安全に使えますし、全資産は分別管理して保護しているため、万一ウェルスナビが破綻しても安心です。

どん太
僕は何から始めれば良いか分からなかったけど、これで資産運用のハードルがぐっと下がった感じがします!
ウェルスナビのメリット
1.国内ロボアド市場第1位の預かり資産、運用者数
僕が口座開設を決意した一番の理由がここです。大手の証券会社などと資本業務提携を結んでいるため、万が一が起こりにくいというので安心して長期間利用できます

2.ノーベル賞受賞者の提唱する理論に基づく金融アルゴリズムでプロ並みの資産運用の実現
かつてはアルゴリズム投資は富裕層向けのサービスでした。今では初心者の方でもすぐにプロレベルの資産運用を行えます。

3.アメリカETFを中心とした安定感のあるポートフォリオ
ロボアドによって投資先は様々ですが、ウェルスナビはアメリカETFを中心に、世界中の商品に投資するため低リスクで運用が可能です

4.税金を自動最適化してくれるDeTAX機能搭載
細かいことを気にせず投資ができるようにとの配慮からできたウェルスナビ独自のサービス

ウェルスナビCEO柴山さんの運用実績。3年半で、円建て+21%、ドル建て+27%とハイパフォーマンス!昨年末の暴落も長い目で見ると一時的な落ち込みに過ぎないのが分かります。。この期間はドル建ての方が安定していました。

というわけでね、ウェルスナビの話はもうええわ!どうも、ありがとうございましたー
司会者
センキューウェルスナビ小松原!勇者のみんなもセンキュー!これからの冒険にグッドラック!
ゆきママ
お前頭でも打ったのか?小松崎さんと司会の人に謝れよ!
どん太
小松原さんです。質問コーナーが終わった後も個別に対応していて、とても誠実な印象でした!和やかな雰囲気でとても実りのあるセミナーでしたよ!
ゆきママ
それで、イケハヤでも儲かるウェルスナビの秘密は分かったか?
どん太
やはり長期・積立・分散に尽きますね。目の前の値動きに一喜一憂せず、プログラムに沿って投資してくれるのは何よりのメリットです。

1%少々の手数料は、投信よりは安く、自分で投資できるプロにとっては高めという印象でした。そういえば、ウェルスナビを始める人の30%が投資未経験者だそうですよ!

ゆきママ
ふーん…まぁ、貯金感覚で積み立てていくのは初心者に向いてるだろうな。それで、もう口座開設したのか?
どん太
もちろんです!10万円で早速運用始まりました!
ゆきママ
銘柄が分散してるけど、多くがアメリカ関連だな。アメリカ債券がポートフォリオに組み込まれるのもいいな。つーか、ウェルスナビって10万からだっけ?
どん太
アメリカがくしゃみをすると、世界は肺炎を起こすぐらいアメリカが重要ですからいいですよね!

ウェルスナビの最低投資金額は10万円となっていますが、ウルトラCで1万円からいけるんですよ!最後にまとめておきますね。

ゆきママ
まぁ、投資はウェルスナビに任せて仕事しろ!お前が休んだせいで社内も汚れてるんだから、綺麗に清掃しとけよ!(どんどんっ!)
どん太
掃除もロボに任せたい…

ウェルスナビの最低投資額を一万円に引き下げる裏技!?

ウェルスナビは10万円入金しないと自動運用が始まりません。しかし、ウェルスナビのプログラム上実質1万円から始めることが可能となっています。

まずは10万円を入金し、積立から1万円積み立ての設定をします。10万円分の買い付けが自動で行われるので、組まれたポートフォリオを全部※出金(売却)します。

その後積み立て予定日に積み立てられた1万円で運用!という流れになります。※購入から三日後の受渡日に出金が可能になります

最初に10万円は必要になってしまいますが、この方法なら1万円から気軽にウェルスナビを使うことができます。

①下段の「積立」をタップし右上の「+」をタップ
②月に何度引き落とすか選択
③カスタム設定の場合、月に5回まで積立(引落)日を選択できる。一回の積立額は1万円から。
④積立設定をしたら最後に引き落とし金融機関、口座を選択して積立設定は終了
⑤ホーム画面に戻り、右下「その他」から「出金」を選択して出金申請を出して準備完了

あとは積立日になるのを待つだけ。もちろん積立の金額や日にちはいつでも変更可能です。興味のある方は一万円からウェルスナビを始めてみてはいかがでしょうか。

ウェルスナビの長期・積立・分散で将来に備えよう!↓

ABOUTこの記事をかいた人

どん太

ゆきママ社のゆる社員。女帝のしもべ。大学卒業後、就職するも環境になじめず退職。2年の休職期間を経て不幸にもこの会社にたどり着く。節約しながら親孝行したい。今の目標は投資スキルを上達させること。